Individuelle Umtauschtransaktionen
Magic erbringt Agenturdienstleistungen für die Durchführung individueller Transaktionen mit Fiatwährungen und Kryptowerten (virtuellen Vermögenswerten). Jede Transaktion wird gesondert vereinbart und ausschließlich nach erfolgreicher KYC/AML-Prüfung durchgeführt.
Neben dem Kartenprodukt erbringt Magic für verifizierte Kunden Agenturdienstleistungen im Bereich individueller Umtauschtransaktionen. Auf Grundlage eines Agenturvertrags übergibt der Kunde Geldmittel in einer unterstützten Fiatwährung mit dem Auftrag, USDT oder einen anderen unterstützten Kryptowert zu erwerben und diesen auf ein vom Kunden angegebenes eigenes Konto oder eine eigene Wallet zu übertragen.
So funktioniert es
- Identifizierung und PrüfungDer Kunde durchläuft die Identifizierung und die KYC/AML-Prüfung. Ohne erfolgreich abgeschlossene Prüfung kommt eine Transaktion nicht in Betracht.
- Agenturvertrag und TransaktionsparameterNach erfolgreicher Prüfung wird zwischen dem Kunden und dem Unternehmen ein Agenturvertrag geschlossen, und die Parameter der konkreten Transaktion werden vereinbart: Währung, Betrag, Kryptowert, Kurs und Ausführungsbedingungen, Bankverbindung und Empfangsadresse.
- Überweisung der GeldmittelDer Kunde überweist die Geldmittel in der vereinbarten Währung – zum Beispiel USD, AED, RUB oder einer anderen unterstützten Währung – auf die im Vertrag angegebene Bankverbindung.
- Erwerb des KryptowertsGemäß dem Auftrag des Kunden erwirbt Magic USDT oder einen anderen vereinbarten Kryptowert.
- Übertragung auf die Wallet des KundenDer erworbene Kryptowert wird auf das vom Kunden angegebene eigene Konto oder die eigene Wallet übertragen – oder auf ein anderes Konto bzw. eine andere Wallet, sofern dies im Vertrag vorgesehen ist und die erforderlichen Prüfverfahren durchlaufen wurden.
- NachweisdokumenteNach Abschluss der Transaktion erhält der Kunde Dokumente, die deren Durchführung belegen.
Wer die Dienstleistung nutzen kann
Die Dienstleistung ist kein automatisierter Umtauschdienst für den Massenmarkt. Jeder Kunde und jede Transaktion wird individuell geprüft. Vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung durchläuft der Kunde die verpflichtende Identifizierung und KYC/AML-Prüfung.
Je nach Art und Umfang der Transaktion ist Magic berechtigt, zusätzliche Angaben und Dokumente anzufordern, einschließlich eines Nachweises der Mittelherkunft sowie des Zwecks und wirtschaftlichen Hintergrunds der Transaktion.
Die Durchführung einer Transaktion ist erst nach erfolgreichem Abschluss der internen Verfahren von Magic und, soweit anwendbar, der Prüfungen durch Banken, Zahlungsdienstleister und andere Partner des Unternehmens möglich. Magic ist berechtigt, die Durchführung einer Transaktion auf Grundlage des Prüfergebnisses abzulehnen.
Verfügbare Transaktionen
Abhängig von der Rechtsordnung des Kunden, dem Ergebnis der Prüfung und den aktuellen Möglichkeiten des Unternehmens können folgende Transaktionen verfügbar sein:
- Fiatwährung → USDT oder ein anderer Kryptowert;
- Kryptowert → Fiatwährung;
- Umtausch zwischen unterstützten Währungen und Kryptowerten;
- individuelle Transaktionen auf Agenturbasis im Auftrag des Kunden.
Die verfügbaren Währungen, Kryptowerte, Limits und Abwicklungswege werden vor Durchführung der Transaktion individuell festgelegt. Kunden aus den im Dokument Eingeschränkte Länder und Gebiete aufgeführten Ländern und Gebieten wird die Dienstleistung nicht angeboten.
Transaktion anfragen
Schreiben Sie uns und nennen Sie die Währung, den ungefähren Betrag und den gewünschten Kryptowert. Wir teilen Ihnen mit, welche Prüfungen und Dokumente erforderlich sind, und stimmen die Bedingungen der Transaktion mit Ihnen ab. Antworten erfolgen an Werktagen.