Индивидуальные обменные операции

Magic предоставляет агентские услуги по проведению индивидуальных операций с фиатными валютами и цифровыми активами. Каждая операция согласовывается отдельно и проводится только после проверки KYC/AML.

Помимо карточного продукта, Magic оказывает агентские услуги по индивидуальным обменным операциям для верифицированных клиентов. В рамках агентского договора клиент передаёт денежные средства в поддерживаемой фиатной валюте с поручением приобрести USDT или другой поддерживаемый цифровой актив и перечислить его на указанный клиентом собственный счёт или кошелёк.

Как это работает

  1. Идентификация и проверкаКлиент проходит идентификацию и проверку KYC/AML. Без успешной проверки операция не рассматривается.
  2. Агентский договор и параметры операцииПосле успешной проверки между клиентом и компанией заключается агентский договор и согласовываются параметры конкретной операции: валюта, сумма, цифровой актив, курс и условия исполнения, реквизиты и адрес получения.
  3. Перечисление средствКлиент перечисляет денежные средства в согласованной валюте — например, USD, AED, RUB или иной поддерживаемой валюте — по реквизитам, указанным в договоре.
  4. Приобретение цифрового активаВ соответствии с поручением клиента Magic приобретает USDT или другой согласованный цифровой актив.
  5. Перечисление на кошелёк клиентаПриобретённый цифровой актив перечисляется на указанный клиентом собственный счёт или кошелёк либо на иной счёт или кошелёк — в случаях, предусмотренных договором и прошедших необходимые процедуры проверки.
  6. Подтверждающие документыПо результатам операции клиенту предоставляются документы, подтверждающие её проведение.

Кто может воспользоваться услугой

Услуга не является автоматическим массовым обменным сервисом. Каждый клиент и каждая операция рассматриваются индивидуально. До начала обслуживания клиент проходит обязательную идентификацию и KYC/AML-проверку.

В зависимости от характера и объёма операции Magic вправе запросить дополнительные сведения и документы, включая подтверждение источника происхождения денежных средств и экономического смысла операции.

Проведение операции возможно только после успешного прохождения внутренних процедур Magic и, когда это применимо, проверок банков, платёжных и иных партнёров компании. Magic вправе отказать в проведении операции по результатам проверки.

Доступные операции

В зависимости от юрисдикции клиента, результатов проверки и текущих возможностей компании могут быть доступны:

  • фиатная валюта → USDT или другой цифровой актив;
  • цифровой актив → фиатная валюта;
  • обмен между поддерживаемыми валютами и цифровыми активами;
  • индивидуальные агентские операции по поручению клиента.

Перечень доступных валют, цифровых активов, лимитов и способов расчётов определяется индивидуально перед проведением операции. Клиентам из стран и территорий, указанных в Перечне ограниченных стран, услуга не предоставляется.

Цифровые активы могут потерять стоимость полностью или частично и подвержены значительной волатильности. Операция проводится по согласованному курсу и условиям; переводы в блокчейне необратимы. Требования к проверке клиента и операции описаны в Политике AML/KYC.

Запросить операцию

Напишите нам, укажите валюту, ориентировочную сумму и желаемый цифровой актив. Мы ответим, какие проверки и документы потребуются, и согласуем условия операции. Ответ — в рабочие дни.

Запросить индивидуальную операцию