Дата редакции: 13 сентября 2026 (черновик)
Это публичная краткая версия политики Magic Pay по противодействию отмыванию денег и идентификации клиентов. Она объясняет, что мы проверяем, зачем и чего ожидаем от вас.
1. Назначение
1.1 Magic Pay соблюдает требования по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (AML/CFT/CPF), а также правила платёжной системы и нашего лицензированного партнёра-эмитента.
1.2 Для выполнения этих требований мы обязаны знать, кто пользуется нашими картами, и понимать характер операций.
2. Верификация личности обязательна
2.1 Карта выпускается только после успешной верификации личности. Верификация обязательна для всех пользователей без исключений; уровней верификации нет. Она проходится один раз.
2.2 Верификацию проводит наш провайдер — Sumsub.
2.3 Решение обычно принимается примерно за 5 минут. В отдельных случаях проверка может занять больше времени, например, если требуются дополнительные проверки или документы.
2.4 Для верификации потребуются:
- действующий документ, удостоверяющий личность, — паспорт, ID-карта или водительское удостоверение;
- селфи для подтверждения, что документ принадлежит вам;
- подтверждение адреса проживания;
- возраст не менее 18 лет.
2.5 Мы можем запросить дополнительные документы и сведения, в том числе о происхождении средств, если этого требует характер ваших операций или правила партнёра-эмитента.
2.6 При отказе в верификации вам сообщат причину и, если это возможно, предоставят возможность пройти проверку повторно.
3. Кого мы не обслуживаем
3.1 Мы не открываем аккаунты и не выпускаем карты:
- лицам, проживающим, находящимся или зарегистрированным в юрисдикциях из Перечня ограниченных стран и территорий;
- лицам, включённым в санкционные списки;
- лицам, отказавшимся пройти верификацию или предоставившим недостоверные данные.
4. Мониторинг операций
4.1 Мы и наши партнёры отслеживаем операции на предмет необычной активности, включая несоответствие профилю пользователя, дробление сумм и операции с адресами, связанными с санкциями, даркнет-площадками, миксерами или взломами.
4.2 По результатам мониторинга мы можем:
- запросить пояснения и документы;
- приостановить операции или карту до получения ответа;
- ограничить или прекратить обслуживание;
- в случаях, предусмотренных законом, передать сведения компетентным органам без уведомления пользователя.
5. Что запрещено
5.1 Запрещено:
- использовать карту от имени или в интересах третьих лиц, не раскрывая этого;
- предоставлять третьим лицам доступ к аккаунту;
- использовать карту для операций, запрещённых законом или Тарифами (запрещённые категории торговых точек);
- пополнять карту средствами преступного происхождения.
6. Хранение данных
6.1 Данные верификации хранятся в течение срока, требуемого применимым законодательством, — как правило, не менее 5 лет после прекращения отношений — в соответствии с Политикой конфиденциальности.
7. KYC/AML для индивидуальных обменных операций
7.1 Для агентских услуг по индивидуальным обменным операциям с фиатными валютами и цифровыми активами действуют те же принципы, что и для карточного продукта, с учётом характера и объёма конкретной операции.
7.2 В рамках применимых требований и внутренних процедур мы можем проверять:
- личность клиента;
- юрисдикцию и резидентство;
- источник и происхождение денежных средств;
- принадлежность банковского счёта, с которого поступают средства;
- принадлежность аккаунта или криптокошелька, на который перечисляется цифровой актив;
- назначение и экономический смысл операции;
- историю и происхождение цифровых активов;
- операции в блокчейне — с помощью инструментов blockchain- и transaction-screening.
7.3 Денежные средства принимаются, а цифровые активы перечисляются только после выполнения предусмотренных договором и внутренними процедурами проверок клиента и конкретной операции. По результатам проверки мы вправе запросить дополнительные документы, приостановить или отказать в проведении операции.
8. Контакты и ответственное лицо
8.1 Вопросы по настоящей Политике направляются на legal@magic.website или через кнопку «Поддержка» в приложении.
8.2 Лицо, ответственное за соблюдение требований AML/CFT: Dimitros Palovski. Контакт: legal@magic.website.