Fecha de entrada en vigor: 13 de septiembre de 2026 (borrador)
Este es el resumen público de la política de Magic Pay contra el blanqueo de capitales y de identificación de clientes. Explica qué comprobamos, por qué y qué esperamos de ti.
1. Propósito
1.1 Magic Pay cumple los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación (AML/CFT/CPF), así como las normas de la red de pago y de nuestro socio emisor con licencia.
1.2 Para cumplir estos requisitos debemos saber quién usa nuestras tarjetas y comprender la naturaleza de sus transacciones.
2. La verificación de identidad es obligatoria
2.1 Una tarjeta solo se emite tras una verificación de identidad exitosa. La verificación es obligatoria para todos los usuarios, sin excepción, y no hay niveles de verificación. Se completa una sola vez.
2.2 La verificación la realiza nuestro proveedor, Sumsub.
2.3 Normalmente la decisión se toma en unos cinco minutos. En algunos casos puede tardar más, por ejemplo cuando se requieren comprobaciones o documentos adicionales.
2.4 Para la verificación necesitas:
- un documento de identidad vigente: pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir;
- una selfie que confirme que el documento te pertenece;
- un comprobante de tu domicilio;
- tener al menos 18 años.
2.5 Podemos solicitar documentos e información adicionales, incluso sobre el origen de los fondos, cuando la naturaleza de tus transacciones o las normas del socio emisor lo requieran.
2.6 Si se rechaza la verificación, se te informará del motivo y, cuando sea posible, se te dará la oportunidad de volver a presentar la documentación.
3. A quién no ofrecemos el servicio
3.1 No abrimos cuentas ni emitimos tarjetas a:
- personas que residan, se encuentren o estén registradas en las jurisdicciones incluidas en Países y territorios restringidos;
- personas incluidas en listas de sanciones;
- personas que se nieguen a completar la verificación o que proporcionen información falsa.
4. Supervisión de transacciones
4.1 Nosotros y nuestros socios supervisamos las transacciones en busca de actividad inusual, incluida la actividad incoherente con el perfil del usuario, el fraccionamiento de importes y las transacciones que involucren direcciones asociadas con sanciones, mercados de la darknet, mezcladores (mixers) o hackeos.
4.2 Según los resultados de la supervisión, podemos:
- solicitar explicaciones y documentos;
- suspender las transacciones o la tarjeta hasta recibir una respuesta;
- restringir o dar por terminado el servicio;
- en los casos previstos por la ley, informar a las autoridades competentes sin notificar al usuario.
5. Qué está prohibido
5.1 Está prohibido:
- usar la tarjeta en nombre o en beneficio de terceros sin revelarlo;
- dar a terceros acceso a tu cuenta;
- usar la tarjeta para transacciones prohibidas por la ley o por el Cuadro de comisiones (categorías de comercio bloqueadas);
- recargar la tarjeta con fondos de origen delictivo.
6. Conservación de datos
6.1 Los datos de verificación se conservan durante el plazo que exija la ley aplicable (por regla general, no menos de 5 años tras el fin de la relación), de acuerdo con la Política de privacidad.
7. KYC/AML para operaciones de cambio individuales
7.1 A los servicios de agencia para operaciones de cambio individuales con monedas fiduciarias y activos virtuales se les aplican los mismos principios que al producto de tarjeta, teniendo en cuenta la naturaleza y el volumen de cada operación concreta.
7.2 En el marco de los requisitos aplicables y de nuestros procedimientos internos, podemos comprobar:
- la identidad del cliente;
- su jurisdicción y residencia;
- el origen y la procedencia de los fondos;
- la titularidad de la cuenta bancaria desde la que se reciben los fondos;
- la titularidad de la cuenta o wallet a la que se transfiere el activo virtual;
- la finalidad y la justificación económica de la operación;
- el historial y la procedencia de los activos virtuales;
- las operaciones en blockchain, mediante herramientas de blockchain screening y transaction screening.
7.3 Los fondos se aceptan, y los activos virtuales se transfieren, únicamente una vez completadas las comprobaciones del cliente y de la operación concreta previstas en el contrato y en los procedimientos internos. En función del resultado de la comprobación, podemos solicitar documentos adicionales, suspender la operación o denegar su ejecución.
8. Contacto y responsable
8.1 Las preguntas sobre esta Política se envían a legal@magic.website o a través del botón de Soporte en la app.
8.2 Responsable del cumplimiento de AML/CFT: Dimitros Palovski. Contacto: legal@magic.website.